LCWDPA – baza investițiilor pasive

Dinamica pieței bursiere americane

Liniile roșu și albastru sunt indicii S&P 500 (primele 500 de companii americane) și Dow Jones (primele 30 de companii americane), albastru – indicele obligațiunilor corporative Dow Jones, roz – obligațiuni guvernamentale pe 10 ani. După cum puteți vedea, acțiunile sunt mult mai profitabile decât obligațiunile. Orice decalaj de 15 ani S&P 500 și DJII din acest grafic sunt pozitive, iar orice tânăr de 30 de ani are un randament de cel puțin 7,6% pe an.
Investitorii pasivi creează portofolii de acțiuni și obligațiuni bine diversificate, cu performanță stabilă și folosesc acele instrumente ale pieței bursiere care de-a lungul anilor ar construi un grafic precum cel menționat mai sus. Ei nu încearcă să câștige bani pe fluctuațiile prețurilor pe termen scurt. Scopul investițiilor pasive este de a construi treptat avere..

Strategii pentru un investitor pasiv

În ciuda unui principiu de bază simplu, există mai multe strategii pentru investiții pasive..

1. LCWDPA – baza investițiilor pasive

LCWDPA – Investiții pasive cu costuri reduse, pe o largă diversificare, adică investiții pasive cu costuri reduse și diversificate pe scară largă.

Această strategie necesită:

• Compuneți un portofoliu de valori mobiliare ale companiilor stabile din diferite industrii, țări, sectoare, precum și diferite în capitalizarea pieței. Companiile stabile sunt cele care lucrează fără pierderi, mențin sau cresc nivelul profitului net de la an la an, nu intră în datorii și plătesc în mod regulat dividende.

• Nu vindeți aceste active în aproape orice mediu de piață, indiferent cât de dificile ar părea..

• Cumpărați periodic active prin depunerea de bani proaspeți într-un cont de intermediere sau reinvestirea de dividende.

• Mențineți costurile reduse. Efectuați mai puține operații și monitorizați comisioanele. Fiecare ban pe care îl economisești reprezintă bani în plus pentru familia ta..

Dar această abordare a investițiilor de bani nu este încă complet pasivă. Înainte de a cumpăra titluri de valoare, investitorul trebuie să analizeze în mod independent situațiile companiilor, să le aleagă pe cele corespunzătoare. Pentru a diversifica și apoi a monitoriza și revizui periodic starea portofoliului. Metodele mai tradiționale de investiții pasive sunt ETF-urile și fondurile reciproce..

2. Investiții în ETF-uri

ETF (fondul tranzacționat la schimb) – un fond tranzacționat la bursă. Cumpărând ETF-uri, investiți în acțiunile tuturor companiilor dintr-o țară sau industrie simultan. Structura activelor ETF urmărește structura și dinamica indexului. De exemplu, ETF-ul stocurilor rusești reflectă dinamica Bursei de la Moscova. Dacă indicele a crescut cu 10%, atunci ETF a crescut cu 10%. Un index este un produs informațional. Este convenabil prin faptul că demonstrează starea întregii piețe a țării.

Există, de asemenea, ETF-uri care repetă dinamica indicilor din SUA, Germania, China și alte țări. Pe care se bazează indexul și componența acestuia se găsește în documentația fondului.

ETF-urile sunt cel mai simplu și mai evident mod de a investi în LWCDPA. Până la urmă, include multe companii și, prin urmare, este diversificată pe scară largă. Nu trebuie să faceți sarcini de rutină: ridicați hârtie, echilibrați, reinvestiți. Fundația face toate acestea..

Dar nu puteți investi toți banii într-un singur ETF. De asemenea, trebuie să fie diversificate. De exemplu, cumpărați acțiuni ETF ale companiilor ruse, acțiuni ETF ale companiilor IT din sectorul SUA și acțiuni ETF ale companiilor chineze. Așadar, veți acoperi economiile diferitelor state și vă veți proteja bine dacă unul dintre indici intră în declin. ETF este de asemenea bun, deoarece are un prag de intrare redus. O acțiune nu depășește costul de 5.000 de ruble.

Contra mai degrabă se află în domeniul juridic. Spre deosebire de achiziția de acțiuni și obligațiuni, investitorul nu devine nici măcar parțial proprietarul companiei sau datoria sa. Mai multe acțiuni sunt disponibile pe Bursa de la Moscova ETF-fonduri sub un brand comun Phinex. Fondurile sunt înregistrate în Irlanda în conformitate cu legislația europeană, sunt gestionate de companii engleze, dar imigranții din Rusia stau în spatele lor..

Să nu depășim piața și să maximizăm profiturile împreună cu ETF-urile nu reușesc. Acest instrument oglindește. De asemenea, ETF nu plătește dividende.

3. Investiții în fonduri mutuale

În structură, fondul mutual (unitatea de investiții) este similar cu FET. Ambele asigură o diversificare bună și nu obligă investitorul să apeleze la nuanțele pieței. Există însă diferențe. Un fond mutual este o companie care administrează capitalul fondului, care constă în bani pentru investitori. Scopul este creșterea acestui capital și distribuirea profiturilor sale între participanții la fond. Comisioanele pentru fonduri mutuale sunt mai mari decât pentru ETF-uri. O medie de 3-4% pe an pentru management. Puteți cumpăra un fond de investiții unitare la biroul companiei sau nu de pe site-ul acesteia, dar poate dura timp pentru a-l vinde. ETF-urile sunt tranzacționate liber. Le puteți cumpăra și vinde calm în orice zi de tranzacționare..

Nu toate fondurile mutuale afișează dinamica indexului precum ETF-urile. Un set de active este alcătuit de profesioniști de investiții care lucrează într-o companie de management. Ei aleg strategi și metode de tranzacționare. De exemplu, fondul mutual Sberbank-Resurse naturale investește în acțiuni ale companiilor specializate în extracția și prelucrarea petrolului și gazului. Fondul mutual „VTB – Equity Fund” investește în acțiuni fundamental subevaluate, cu accent pe „cipuri albastre” – acțiuni ale celor mai mari și mai stabile întreprinderi ruse. Când cumpărați un fond de investiții unitar, efectiv dați bani sub control profesional și acceptați strategia fondului, scutindu-vă de sarcinile de alegere a valorilor mobiliare și gestionarea acestora.

Pentru a alege un fond mutual, studiați-i statisticile: profitabilitate, active și comisioane. Nu vă limitați la o evaluare a profitabilității pentru ultimul an. Verificați cine este administratorul fondului mutual, citiți articole despre această persoană. Încredințează-i bani?

Pentru cine este potrivit investițiile pasive?

Rezumând scrisul, remarcăm, ce Această abordare investițională va fi convenabilă pentru persoanele care:

• Nu doriți să pierdeți timp colectarea și analizarea valorilor mobiliare. Teoria învățării.
• Rezistent emoțional. Ei se controlează pe ei înșiși, chiar și în timpul unei crize severe a pieței.
• Nu căutați să urmați tendințele financiare și investiționale fierbinți.
• Nu doriți să depășiți piața și sunt pregătiți pentru un randament mediu al investiției.

Investiția pasivă cu o strategie pe termen lung este aleasă de majoritatea oamenilor „obișnuiți”. Cei care sunt imersați 100% pe piață sunt activi. Dar puteți lua în considerare o opțiune combinată – să împărțiți capitalul între cele două strategii, menținând în același timp o bună diversificare.

Investițiile active necesită o analiză profundă a companiilor, pentru a fi la curent cu toate evenimentele care afectează piața. O importanță deosebită este experiența, care uneori intuitiv spune unde să se întoarcă și unde să pună presiune pe gaz.

Articole similare

• Greșeli în investiții – 17 greșeli comune și 5 pași pentru rezolvarea lor

  Institutul CFA (Chartered Financial Analyst) – o organizație internațională de certificare a profesioniștilor financiari – a publicat erori comune de investiții…

• Cele mai populare strategii de investiții pe piața rusă

  Vladimir Maslennikov, vicepreședintele QBF Investment Group, ne-a povestit despre strategiile populare de investiții în realitățile ruse și a oferit…

• Cum să alegeți acțiunile pentru a investi corect

  Persoana care începe să investească se află la răscruce. El trebuie să aleagă stocul potrivit din multe opțiuni. Mai ales când vine vorba…