Unde sunt acum?

Dezvoltarea strategiei de investiții

Dezvoltarea unei strategii de investiții este o foaie de parcurs personală în scopuri financiare. Fără aceasta, investiția de bani poate fi comparată cu o călătorie printr-un oraș necunoscut fără un navigator. S-ar putea să ajungeți la destinație, dar va fi dificil.

Este neplăcut, după ce ați ajuns la o anumită vârstă, să vă dați seama că situația financiară este mai mică decât vă așteptați. Acest lucru se întâmplă oamenilor fără o strategie. Răspunsurile la următoarele 9 întrebări vă vor ajuta să înțelegeți cum să construiți un plan de investiții, astfel încât obiectivele financiare și personale să devină realitate..

1. Unde sunt acum?

Primul pas în construirea unei strategii este organizarea vieții financiare. Pentru a vă pune pe drumul cel bun, faceți o imagine clară care ține cont de:

• sursa de venit;
• cheltuieli;
• economii;
• profit net (active deținute – pasive).
Urmăriți aceste elemente în timp ce vă îndreptați spre obiectivele financiare. În unele situații, va trebui să vă concentrați pe reducerea costurilor, în al doilea rând pe economii, în al treilea rând pe creșterea profitului net.

2. Unde vreau să fiu?

După ce ați aflat unde vă aflați, este logic să treceți la întrebarea de unde trebuie să vă deplasați. Întrebați-vă, care sunt obiectivele dvs. financiare? Pot fi pe termen scurt, pe termen mediu și pe termen lung. Vrei să cumperi o casă? Petreceți o vacanță în Caraibe? Câștigi 10 milioane? Enumerați tot ceea ce doriți să primiți investind bani. Cu cât este mai clar obiectivul, cu atât vei fi mai încrezător în gestionarea investițiilor tale..

3. Care sunt cele mai importante obiective financiare pentru mine??

A avea și a atinge un număr mare de obiective este, teoretic, minunat, dar, în practică, pentru a nu se rupe la jumătatea drumului, se acordă prioritate. Înțelegeți care dintre sarcini este mai importantă. Cel mai de dorit ar trebui să fie în prim plan, indiferent de interval de timp. De exemplu, dacă este important să aveți o condiție pentru o bătrânețe confortabilă, salvați astăzi.

4. Ce ROI ar trebui să am pentru a-mi atinge obiectivele??

Următorul pas în întocmirea unei foi de parcurs este prezicerea succesului. ROI (Return Of Investment) este un randament al investiției. Indicatorul arată câți bani obțineți de la fiecare rubla sau dolar investit. Toți factorii nu pot fi luați în considerare, dar este important să înțelegem aproximativ ce venit este necesar pentru realizarea sarcinii.

O modalitate ușoară de a afla este un calculator online care ține cont de efectele inflației și de investițiile suplimentare periodice..

5. Ce se va întâmpla cu mine dacă activele scad cu 20%?

Deci, știți cât de repede trebuie să vă deplasați, dar această viteză nu va fi constantă. Prin urmare, trebuie să vă pregătiți psihologic pentru dificultăți.

Toleranța la risc indică cât sunteți dispus să tolerați ascensiunile și coborâșurile activelor. Fi onest cu tine insuti. Cu fluctuații de 10-20-30%, chiar și cel mai ingenios plan de investiții nu va fi util dacă nu puteți rezista acestora. Pune o întrebare – mă voi abate de la strategie dacă piețele cresc cu 20% și portofoliul meu doar cu 10%?

6. Ce alocare de active îmi va permite să mă îndrept spre obiective și să dorm liniștit?

Distribuția sau diversificarea este unul dintre factorii cheie de succes pentru un investitor. Capacitatea de a răspunde condițiilor pieței și de a face ajustări în timp util la portofoliu îi face pe oameni independenți financiar. Dezvoltarea unei strategii de investiții este căutarea unei astfel de opțiuni de alocare a activelor care nu va face bogăție peste noapte, ci va conduce în mod sistematic, dar sigur la obiectiv.

Străduiți-vă să construiți și să mențineți un portofoliu care respectă toleranța personală la riscuri, maximizând în același timp profitul. Fiecare dintre obiective va necesita o abordare separată, deoarece diferă în termeni, volum și complexitate..

Citește mai mult Știri pentru investitori pentru primul trimestru al anului

7. Cum să înțelegem că planul nu a reușit?

Dezvoltarea unei strategii de investiții necesită înțelegerea punctului de eșec. Acest lucru vă va ajuta să alegeți un plan care să minimizeze probabilitatea de eșec..

De exemplu, un semn de eșec pentru dvs. este o scădere a capitalului sub un anumit nivel. În acest caz, distribuiți activele de portofoliu în direcția celor mai mici volatilități. Adică, mai puține stocuri cu risc ridicat și obligațiuni mai stabile.

Alt exemplu. Eșecul pentru tine este să nu ai suficienți bani pentru a obține o pensie garantată după 30 de ani. Apoi vezi în timp util ce fel de rentabilitate a investiției este necesară. Și, dacă este mai puțin, crește cota de acțiuni din portofoliu.

8. Cum să urmăriți progresul?

Ați elaborat o foaie de parcurs pentru strategia dvs. de investiții. Îți cunoști obiectivele, cum poți ajunge la ele și cum să înțelegi că lucrurile nu merg bine. Dar cum să urmăriți progresul pe hartă? Este important să audităm periodic situația pentru a face modificările necesare..

Verificați ce s-a întâmplat în perioada de raportare, ce oportunități au apărut pentru îmbunătățirea portofoliului și ce trebuie abandonate. Chiar dacă planul nu are nevoie de ajustări, este bine să știți că totul merge bine și vă apropiați mai mult de obiectiv. Motivează și dă putere unor realizări și mai mari..

9. Trebuie să o fac singură?

Este dificil să poarte întreaga responsabilitate pentru construirea și monitorizarea numai a unei strategii de investiții. În primul rând, există multe informații de lucru. În al doilea rând, situația din mediul financiar este extrem de dinamică și volatilă. Este extraordinar când reușești să ajustezi strategia și să controlezi situația fără ajutor extern. Dar, dacă simțiți că vă veți descurca mai bine cu sprijinul, luați în considerare angajarea unui consilier financiar profesional..

Intrări similare:

Apple Stock și analiză tehnică
Industria alimentară

Articole similare

De ce să cumpărați stocuri chiar acum – Fapte dovedite

Stocurile sunt un instrument de investiții la prețuri accesibile pentru toată lumea. Pe termen lung, generează randamente mai mari decât depozitele bancare, protejează banii împotriva inflației…
Cum să dezvolți un plan de investiții personale – Instrucțiune

Cum să dezvolți un plan de investiții Crearea unui plan de investiții de lucru nu înseamnă doar deschiderea unui cont de economii și cumpărarea a două acțiuni aleatorii….
Alocarea activelor

Strategii de investiții pe termen lung. Dacă sunteți un investitor care intenționează să se concentreze pe rezultate pe termen lung, mai degrabă decât pe câștiguri pe termen scurt,…