Tipuri de investiții – Pro și contra lor în diversificare

Cu siguranță știți despre modul în care diversificarea vă face investițiile mai sigure, reduce impactul negativ al volatilității și crește profiturile. Un portofoliu diversificat este format din diverse active (adesea din diferite sectoare industriale și industriale) și nu depinde direct de starea oricăruia dintre ele. De asemenea, include diferite tipuri de investiții: acțiuni, obligațiuni, imobiliare, metale, resurse naturale, valute etc..

Datorită specificului, unele tipuri de investiții sunt mai riscante decât altele. De exemplu, obligațiunile sunt în mod tradițional stabile, dar nu dau randamente la fel de mari pe distanțe lungi ca stocurile. Dar acționarul trebuie să experimenteze în permanență ascensiunile și scăderile valorii.

Să analizăm individual anumite tipuri de investiții și să explicăm avantajele și contra.

Stocuri

tipuri de investiții

Tehnic, proprietatea asupra acțiunilor este proprietatea părții companiei care le-a emis. Pentru cei care abia încep sau doresc să înceapă să investească în acțiuni (și nu numai) este necesar găsiți un broker online de încredere. Întrucât este imposibil să tranzacționați independent stocuri fără el. Căutați o platformă convenabilă și nu uitați de educația continuă. Fără seminarii, cercetare, programe educaționale și cursuri de master, este dificil și nechibzuit să te bazezi pe profitul bun în viitor.


Beneficiile investițiilor în acțiuni:


• Sunteți unul dintre proprietarii companiei.
• Cumpărarea de stocuri este o oportunitate de a depăși inflația de mai multe ori.
• Stocurile sunt unul dintre cele mai profitabile instrumente de investiții clasice..
• Tranzacționarea stocurilor este simplă – trebuie doar să ai un computer, internetul și cunoștințele.
• Stocurile sunt o sursă de venit pasiv.
• Posibilitatea de a primi dividende.


Dezavantaje ale investiției în acțiuni:


• Cumpărarea de stocuri este întotdeauna riscantă – nu există nicio garanție de restituire.
• Valoarea activelor individuale este în continuă creștere și scădere, iar pentru observarea calmă a acestor salturi ai nevoie de nervi buni (sau de încredere, confirmată de cunoștințe și experiență).

Obligațiuni

tipuri de investiții

Tipurile de investiții cu siguranță nu se pot face fără obligațiuni. În termeni generali, obligațiunile sunt similare împrumuturilor. Doar aceste împrumuturi sunt emise de dumneavoastră. Când achiziționați, vi se cere să transferați bani către guvern, companie sau persoană juridică care emite obligațiuni. În schimbul acestui lucru, pe durata deținerii obligațiunilor primiți plăți de dobânzi sau cupon.
Obligațiunile nu sunt la fel de volatile ca stocurile, dar oferă un profit mai mic pe termen lung. În plus, acestea sunt inferioare în ceea ce privește securitatea conturilor de economii bancare. Punctul de referință pentru evaluarea obligațiunilor este nivelul de risc. În consecință, cu cât ratingul de fiabilitate al unui activ este mai mic, cu atât este mai mare procentul pe care îl plătește pentru compensarea riscului..


Beneficiile investițiilor în obligațiuni:


• Prețul activelor nu variază la fel de mult ca și stocurile.
• Este posibil să găsiți obligațiuni care să ofere venituri la un nivel relativ stabil.


Dezavantaje ale investiției în obligațiuni:


• Pe termen lung, acestea nu oferă randamente la fel de mari ca stocurile..
• Obligațiile se depreciază cu creșterea ratelor dobânzii.
• Randamentele obligațiunilor sunt foarte dependente de inflație. Dacă obțineți un randament de 3% pe obligațiune și, în acest moment, rata inflației a crescut la 4%, atunci de fapt randamentul dvs. va fi de -1%.

Fonduri mutuale și ETF-uri

tipuri de investiții

Fondurile de schimb și mutual sunt tipuri excelente de investiții pentru diversificarea și echilibrarea portofoliului de investiții. Activele sunt ușor și rapid achiziționate de la compania emitentă online. Fondurile reunesc banii multor investitori și îi folosesc pentru a investi în conformitate cu propria strategie. Sunt investiți în acțiuni, obligațiuni, imobiliare, valute și alte domenii.

Tranzacționarea și reevaluarea ETF-urilor are loc pe tot parcursul zilei, iar fondurile mutuale la finalizarea acesteia. Fondurile mutuale oferă investitorilor posibilitatea de a alege participarea activă sau pasivă la comerț. Și deja am scris despre pro și contra ETF aici și aici.


Beneficiile investițiilor în ETF-uri și fonduri mutuale:


• Acest tip de activ susține bine principiile diversificării și acoperă pe scară largă piața.
• ETF-urile au un prag de intrare scăzut, sunt destul de ieftine în raport cu, de exemplu, unele stocuri.


Dezavantaje ale investițiilor în ETF-uri și fonduri mutuale:


• Nivelul de risc al unui fond depinde de investițiile pe care fondul le-a ales..
• Este dificil să cercetezi, să urmărești și să compari fonduri între ei, deoarece deseori dezvăluie doar valoarea netă a activelor lor. Transparență scăzută.

Fonduri internaționale

tipuri de investiții

Investiția în acțiuni individuale sau obligațiuni emise de emitenți străini nu este la fel de ușoară, din punct de vedere al disponibilității, ca și în acțiunile rusești. Dar pentru diversificarea pe scară largă, pot fi luate în considerare opțiuni cu fonduri care acoperă piețele globale. De exemplu, Fondul Total al Indicelui de Valori al Vargard. Dacă sunteți interesat să investiți în economiile regiunilor sau țărilor individuale, există fonduri precum Fondul Asia Pacific sau Fondul pentru piețe emergente Fidelity. Majoritatea investitorilor trebuie să se uite la oportunitățile de investiții internaționale atunci când se gândesc să-și diversifice activele..


Avantajele investițiilor în fonduri internaționale:


• Investind în afara Federației Ruse, descoperiți o serie de oportunități promițătoare.
• Faceți portofoliul mai puțin dependent de volatilitatea piețelor locale, prin urmare, îl faceți mai stabil.


Dezavantaje ale investițiilor în fonduri internaționale:


• Valoarea fondului sau a întregii piețe în care ați investit poate depinde de situația politică a țării.
• Multe țări străine folosesc standarde de raportare diferite de cele rusești, ceea ce poate complica munca..

Împrumut P2P (împrumut de la persoană la persoană)

tipuri de investiții

Dacă doriți să împrumutați bani unei persoane interesate, atunci aveți acces direct la serviciile de creditare P2P. Mai simplu spus, P2P este ca și cum ai împrumuta 1.000 de ruble unui vecin și ai lua un procent de la el pentru asta, doar online. Împrumutul P2P nu este un instrument de investiții clasic și standard, cu toate acestea, are și dreptul de a intra în tipurile de investiții pentru diversificarea portofoliului. Împrumutul acordat altor persoane prin intermediul portalurilor de internet este o modalitate de a-și suplimenta investițiile, având în vedere că această zonă se dezvoltă acum activ în Rusia.


Avantajele investițiilor prin împrumuturi P2P:


• Tu însuți decizi pentru cine să acorde un împrumut, pentru ce procent și pentru cât timp.
• Puteți distribui capitalul de împrumut între diferiți creditori.
• Nu necesită cunoștințe speciale.


Dezavantaje ale investiției P2P – împrumuturi:


• Acum nu există suficiente informații pentru a evalua fundamental răspunsul acestor investiții la schimbările economice majore.
• Fiabilitate scăzută și reglare slabă a serviciilor P2P.
• Persoanele cu istoric de credit rău sau absent vin de obicei să împrumute bani pentru astfel de servicii..

Opțiuni

tipuri de investiții

O opțiune este un contract și o garanție. El dă dreptul (nu obligația) de a cumpăra sau de a vinde activul specificat la un preț determinat anterior pentru o anumită perioadă. Cea mai mare valoare sunt opțiunile de acțiuni, acțiuni și valute. Opțiunile sunt cumpărate și vândute pe piața valorilor mobiliare.


Avantajele opțiunilor:


• Uneori, astfel de active pot aduce un randament de 100% sau mai mult din cauza unui efect de levier bun.
• Puteți vinde opțiuni împotriva acțiunilor pe care le dețineți deja, crescând astfel profiturile.


Dezavantaje ale opțiunilor:


• Selectarea și analiza opțiunilor – o procedură complexă care este cea mai bună pentru investitorii cu experiență vastă.
• Unele tipuri de opțiuni sunt atât de riscante încât pot duce la pierderea investițiilor.

Futures

tipuri de investiții

Un contract futures este un acord și o obligație de a cumpăra sau vinde un produs, un instrument financiar sau o garanție la un preț specific la o anumită dată. Dacă decideți să speculați asupra tranzacționării futures, ar trebui să acordați atenție produselor, stocurilor, obligațiunilor de trezorerie, valutelor etc..


Avantaje futures:


• Futures – investiții în pârghie, deci potrivite pentru a investi sume mici.
• Futurile sunt considerate foarte lichide și vă permit să plasați rapid comenzi de cumpărare și vânzare..
• Aceste contracte sunt potrivite pentru acoperirea pierderilor pe o piață instabilă..


Dezavantaje futures:


• Potrivit pentru investitori cu experiență.
• Aceasta este o investiție cu risc foarte mare.


Diversifica


Acum pentru un investitor obișnuit nu există nicio dificultate în diversificarea unui portofoliu folosind instrumente online. Există multe opțiuni și alternative potrivite atât pentru strategii agresive, cât și pentru pasive..

Când planificați alocarea activelor, asigurați-vă că efectuați un studiu suficient de detaliat al pieței și al investițiilor specifice și vă orientați către parteneri de încredere. Cei mai buni brokeri online oferă asistență puternică pentru clienți, comisioane rezonabile și multe sfaturi, atât pentru începători cât și pentru investitori cu experiență..

Articole similare
  • Pro și contra de ETF-uri înainte de stocuri, ce să alegeți pentru un începător?

    Recent, fondurile ETF au devenit tot mai populare printre investitori. Sensul lor este că includ un set de acțiuni ale mai multor companii…

  • Ce este o investiție alternativă? – 9 exemple din viața reală.

    Investițiile alternative sunt investiții de capital netradiționale care se extind dincolo de acțiunile tradiționale, obligațiunile și acțiunile unitare…

  • Redistribuirea investițiilor – o regulă importantă care funcționează

    Analizând cum au crescut indicii bursieri pe parcursul anului 2017 (Dow Jones Industrial Average, a crescut la 23.000 de puncte până la jumătatea lunii octombrie și apoi…

Evaluează articolul
( Nu există încă evaluări )
Distribuie prietenilor
Recomandări și sfaturi în orice domeniu al vieții
Adauga un comentariu

Dând clic pe butonul „Trimiteți comentariul”, sunt de acord cu prelucrarea datelor cu caracter personal și accept politica de confidențialitate