...

Strategii de fonduri mutuale despre care trebuie să știți înainte de a investi

Criteriile utilizate de administratorii de fonduri reciproce atunci când își aleg activele variază foarte mult în funcție de experiența și preferințele specialiștilor. Prin urmare, atunci când alegeți un fond pentru a investi bani, trebuie să vă luați timp pentru a studia stilul de investiții al managerilor și strategia fondului mutual. Acest lucru vă va permite să înțelegeți în avans dacă veți înțelege deciziile managerilor și să înțelegeți cu ușurință cursul general al afacerilor. În plus, este important să aflați imediat dacă modul de lucru al Fondului mutual respectă raportul dvs. risc / recompensă..

Stilul de investiții este incredibil de important, deoarece determină principiul investiției. Gradul de toleranță la risc și profitul așteptat depind de acesta. De asemenea, este asociat cu instrumentele de diversificare necesare pentru a echilibra riscul și profitul..

În acest articol, veți afla despre șase strategii de investiții diferite pe care managerii de fond le urmează:

• Investiții de top în jos.
• Investiție de jos în sus (Investiție de jos în sus).
• Analiză fundamentală.
• Analiza tehnica.
• Investiție opusă (investiție contrariană).
• Investiții în dividende.

Să luăm în considerare pe ce se bazează aceste strategii de fonduri reciproce și pe ce avantaje au unele în comparație..

Strategii de fonduri reciproce de sus în jos sau de jos în sus

strategii de bang

O strategie de investiții de sus în jos implică selectarea activelor pe baza unor probe mari. De exemplu, dacă administratorul unui fond presupune că în viitorul apropiat economia se așteaptă la o creștere rapidă, el poate cumpăra acțiuni în toate direcțiile. Sau achiziționează active în anumite sectoare ale economiei, cum ar fi tehnologia IT sau industria, crezând în mod rezonabil că câștigă mai multe decât altele în timpul consolidării generale a pieței.

Dacă managerul se așteaptă ca economia să scadă, are în vedere vânzarea celor mai vulnerabile sectoare. Adesea, primele elemente de pe lista „din zbor” sunt bunurile de larg consum și asistența medicală (oamenii încep să economisească produse alimentare, cumpărături și medicamente).

Managerii de bază lucrează cu companii individuale. Ei își calculează perspectivele pe baza evenimentelor din economia generală sau sectorul din care face parte întreprinderea..
„Investiția de jos are un avantaj simplu – te uiți la întreaga pădure, nu la copacii individuali. Facilitarea evaluării stocurilor și a planificării acțiunilor ”, a spus Mick Hayman, consilier financiar independent..

Desigur, managerii pot greși în evaluarea imaginii economice generale. Dar, chiar dacă fac presupuneri corecte, nu există nicio garanție că vor putea selecta activele de succes individuale..

James Holtzman, acționar în Legend Financial Advisors, citează un exemplu cu aur: „Când investești într-o strategie de jos în sus, poți investi, de exemplu, într-o companie minieră de aur, dar este posibil să nu reușești să dezvolți un depozit specific. Acțiunile acestei întreprinderi se vor prăbuși, dar, în general, investițiile în aur vor rămâne o ocupație profitabilă. „.

Gestionarea activelor de jos în sus este de multe ori mai reușită prin cercetarea atentă a companiilor individuale. Aceasta necesită cunoștințe de specialitate. Dar chiar și în acest caz, cineva poate fi afectat de o recesiune atât de puternică în economie, în care nici cele mai fiabile active nu vor suporta.

Analiza fundamentală sau tehnică

strategiile fondului mutual

Analiza fundamentală implică studiul tuturor factorilor care afectează performanța investițiilor. Pentru stocuri, de exemplu, aceasta înseamnă vizualizarea tuturor informațiilor financiare ale companiei. Cu o perspectivă suficientă asupra problemei, acest lucru poate necesita chiar întâlniri cu managerii, angajații, furnizorii, clienții și concurenții. În sensul literal, doriți să vă infiltrați în companie pentru a lua în considerare managementul, condiții preliminare pentru creștere, obiective, perspective etc..

Analiza tehnică include selecția activelor pe baza tiparelor anterioare de tranzacționare. Aceasta înseamnă că analizați tendințele prețurilor de investiții..

Majoritatea administratorilor de fonduri preferă analiza fundamentală, deoarece doresc să știe exact ce factori trebuie să crească o companie. De exemplu, investitorii se așteaptă ca stocul să crească, deoarece face un profit încrezător..

Dar factorii fundamentali nu au întotdeauna forța deplină. Orice investitor poate întâmpina o perioadă în care piața, în toate circumstanțele însoțitoare, se deplasează în funcție de parametrii tehnici.

Mick Hayman consideră că avantajul este de partea analizei tehnice. El este convins că prețul unui activ reflectă în orice moment toate informațiile disponibile despre acesta. În opinia sa, administratorii de stocuri de succes folosesc cu pricepere date atât din analiza tehnică cât și din cea fundamentală..

„Dacă un activ are fundamentele puternice, trebuie să demonstreze o creștere constantă. Dacă acest lucru nu se întâmplă, piața vă sugerează că ați greșit și trebuie să vă concentrați pe altceva „, spune Mick Hayman.

Investiții opuse

strategiile fondului mutual

Managerii care utilizează metoda de investiții opuse aleg active care nu sunt în cea mai bună formă. Ei determină opinia generală a pieței cu privire la o anumită companie sau sector al economiei, după care pariază.

Aceste strategii de fonduri reciproce sunt de obicei corelate cu o strategie de investiții valorice, care implică achiziția de active subestimate de piață.

„Pe termen lung, pentru toate stocurile din lume, prețul câștigă rata de creștere, deși este inferior acestora în anumite perioade. Stilul opus de investiție poate fi foarte profitabil dacă investitorul este capabil să analizeze și să aleagă corect momentul pentru a investi bani ”, spune Chris Gechi, directorul programului de gestionare a banilor la Școala Wharton de la Universitatea din Pennsylvania.

Desigur, există întotdeauna riscul ca așteptările generale ale pieței să devină realitate, pariul realizat va fi incorect, iar administratorul fondului va suferi pierderi.

Investiție în dividende

strategii de bang

După cum sugerează și numele, fondurile de dividende cumpără acțiuni cu profituri și dividende puternice. Din cauza volatilității pieței bursiere din ultimii ani, mulți investitori au început să acorde atenție fondurilor care oferă plăți regulate..

„Chiar dacă prețul acțiunilor scade, veți obține cel puțin un venit. Este o modalitate bună de a crește profiturile, mai ales dacă ești pensionat ”, spune Russ Kinnell, directorul Morningstar.

Totuși, popularitatea tot mai mare a dividendelor îi face pe unii experți de pe piață să se îngrijoreze dacă sunt în prezent supraevaluate. Fondurile de plată extrem de mari reprezintă, de asemenea, un pericol pentru investitori. Acest lucru poate indica faptul că companiile își asumă riscuri excesive și reduc.

Experții sunt înclinați să creadă că nu există strategii de investiții universale sau care să garanteze succesul. Te poți lipi de o singură idee și să fii foarte productiv în ea sau poți trece între stiluri, să te adaptezi la situația actuală și să te concentrezi să faci cât mai puține greșeli..

Articole similare
  • Ce trebuie să știe un investitor înainte de a începe să investească

    Piața bursieră ridică o mulțime de întrebări și este plină de o mulțime de neînțeles, în special pentru investitorii începători. Pentru a risipi unele dintre cele mai populare…

  • Conceptele cheie de investiții pe care trebuie să le cunoașteți

    Cel mai probabil, ați întâlnit zeci de termeni de investiții în conversații de afaceri și știri media. Trebuie să fi auzit despre diversificarea activelor,…

  • Stocuri scumpe demne de cumpărare – Top 10 active

    Unii investitori preferă stocurile ieftine, alții tind să ofere prețuri scumpe, de fapt, valoarea activelor specifice nu are…

Evaluează acest articol
( Încă nu există evaluări )
Violetta Сonsilier
Recomandări și sfaturi în orice domeniu al vieții
Comments: 3
  1. Larisa

    Ce criterii ar trebui să iau în considerare atunci când decid să investesc într-un fond mutual? Care ar fi riscurile și beneficiile implicate în această formă de investiții? Cum pot să-mi informez decizia cu privire la un anumit fond mutual?

    Răspunde
  2. Gabriela Popovici

    Ce strategii de fonduri mutuale considerați că ar trebui să cunoască cititorul înainte de a investi?

    Răspunde
    1. Claudia Dumitrache

      Înainte de a investi în fonduri mutuale, cititorul ar trebui să cunoască câteva strategii importante. În primul rând, este esențial să înțeleagă diversificarea și să aleagă fonduri care investesc într-o gamă largă de active și industrii. Acest lucru reduce riscul și potențialele pierderi. În al doilea rând, cititorul ar trebui să țină cont de performanța fondului pe termen lung, evaluând rendementul și volatilitatea acestuia. Este indicat să analizeze și comisioanele aplicate de fond, deoarece acestea pot afecta în mod semnificativ randamentul investiției. De asemenea, este important să se țină cont de experiența și de furnizorul de fonduri înainte de a investi, verificând istoricul lor și reputația în piață. În cele din urmă, cititorul ar trebui să aibă un obiectiv clar în minte și să aleagă o strategie care să se potrivească acestuia, fie că este vorba de creșterea capitalului, obținerea unui venit sau protejarea investiției. Prin înțelegerea acestor strategii de fonduri mutuale înainte de a investi, cititorul poate lua decizii mai informate și poate avea o mai mare șansă de a obține succes pe termen lung.

      Răspunde
Adaugă comentarii