Cum diferă un stoc de o obligațiune și în ce active trebuie investite

Înainte de a vă scufunda în lumea investițiilor, trebuie să studiați profund fundamentele și principiile acestei lumi.

Să știi cum să investești bani înseamnă, în primul rând, înțelegerea modului în care un stoc diferă de o obligațiune – două opțiuni cheie de investiții. Atât, cât și alții, aduc profit și influențează eficiența portofoliului de investiții, dar se comportă diferit..

Vă sugerăm să vă familiarizați cu recomandări simple pentru alegerea stocurilor promițătoare și a activelor pe termen lung..

Cum diferă stocurile de obligațiuni

Stocuri și obligațiuni: cum să alegeți cea mai bună investiție

Înainte de a vă scufunda în lumea investițiilor, este necesar să studiați în profunzime bazele și principiile acestei lumi. A ști cum să investești bani înseamnă, în primul rând, să înțelegi cum diferă un stoc de o obligațiune, două opțiuni cheie de investiții. Ambele aduc profit și afectează eficacitatea portofoliului de investiții, dar se comportă diferit. Vă sugerăm să vă familiarizați cu recomandări simple pentru alegerea stocurilor promițătoare și a activelor pe termen lung. Cum se diferențiază un stoc de o obligațiune Înainte de a vă gândi să cumpărați acțiuni la o companie, trebuie să vă dați seama ce este. Un stoc este o mică parte din proprietatea unei companii. Prin urmare, a cumpăra acțiuni înseamnă a deveni unul dintre proprietari. De exemplu, Facebook a emis aproximativ 2.905 miliarde de acțiuni. După ce ați cumpărat 1000 dintre aceștia, nu veți deveni la fel de acționar ca CEO-ul Mark Zuckerberg, dar veți suporta profituri și pierderi în conformitate cu cota dvs. de proprietate. Dacă un stoc este o acțiune dobândită a unei companii, atunci ce este o obligațiune? O obligațiune este, în esență, contribuția unui investitor la o companie cu un randament prestabilit. Adică transferați companiei o sumă egală cu valoarea garanției și primiți veniturile din dobânzi stabilite, iar la expirarea obligațiunii vă returnează suma inițială. Acum investitorii au acces la mai multe tipuri de obligațiuni:

  • Trezorerie. Eliberat de guvern și considerat unul dintre cele mai „fier” investiții.
  • corporativ Eliberat de companii individuale. Mai puțin sigure decât trezoreria, deoarece sunt influențate de un număr mai mare de factori externi. Investitorii de obligațiuni sunt persoane pentru care siguranța și stabilitatea primează. Investiția în obligațiuni este considerată o strategie conservatoare de piață, dar aceste valori mobiliare prezintă și riscuri:
  • Riscul ratei dobânzii. Valoarea de piață a unei obligațiuni scade odată cu o creștere a ratei dobânzii cheie a Băncii Centrale (acest risc contează numai dacă garanția este vândută prematur).
  • Riscul de credit (probabilitatea de neplată). O situație poate apărea atunci când o companie care emite o garanție nu o poate plăti. Pentru a înțelege ce profit poate fi așteptat la achiziționarea unei obligațiuni, investitorii studiază randamentul hârtiei. Poate fi măsurată în funcție de rata dobânzii declarată, venitul cuponului și randamentul până la scadență (investitorul primește plăți din dobânzi și câștiguri de capital cu condiția ca hârtia să fie menținută la scadență). Cum să alegeți cea mai bună investiție Înainte de a vă angaja activ în investiții, trebuie să vă analizați situația financiară și să dezvoltați o strategie financiară pe baza căreia sunt selectate investițiile. Iată o listă brută de condiții care trebuie luate în considerare la selectarea unei investiții:
  • vârstă;
  • poziția financiară, inclusiv capitalul net și venitul anual;
  • orizont de timp – pentru cât timp plănuiești să investești bani;
  • obiective financiare;
  • capacitatea de a tolera riscurile și fluctuațiile valorii valorilor mobiliare;
  • experiență de investiții;
  • cota de impozitare;
  • alte investiții pe care le puteți avea deja (inclusiv economiile de pensionare).

În cele din urmă, obiectivul dvs. de investiții ar trebui să determine raportul dintre acțiuni și obligațiuni din portofoliu. De exemplu, urmărind creșterea capitalului, devii un investitor în creștere. În acest caz, este necesar un portofoliu orientat către stocuri. Dacă sunteți un susținător al unui venit periodic stabil din investiții, sunteți un investitor profitabil al cărui portofoliu constă în principal din obligațiuni. O evaluare onestă a propriei toleranțe la risc o ajută, de asemenea, pe unul să găsească un echilibru între acțiuni și obligațiuni. Stocurile sunt mai profitabile pe termen lung, dar valoarea lor fluctuează foarte mult în perioade scurte de timp. Există o mare probabilitate de remediere a pierderilor grave pe termen scurt. Dar, în același timp, obligațiunile nu sunt o garanție a veniturilor. Prețurile acestora sunt reduse în conformitate cu creșterea ratei cheie. Deoarece nimeni nu poate prezice cu exactitate viitorul piețelor de acțiuni și obligațiuni, mulți experți recomandă investitorilor să construiască un portofoliu echilibrat pentru cel mai simplu motiv – diversificarea reduce riscul. Astfel, de exemplu, unii investitori sunt obligați să crească ponderea obligațiunilor din portofoliu nu pentru că doresc mai multă rentabilitate, ci pentru a diversifica pachetul. Cum să cumpărați acțiuni și obligațiuni După ce ați înțeles bilanțul preferat, trebuie să continuați să cercetați opțiuni specifice pentru valori mobiliare. În această etapă, mulți investitori apelează la consilieri financiari. Această practică este cea mai utilă și relevantă pentru începători. Dacă ți-ai echilibrat portofoliul, ai depus cea mai mare parte din munca dificilă pe care trebuie să o faci pentru a găsi o investiție bună. Un studiu recent realizat de Wells Fargo spune că 96% din performanța investițiilor este determinată de echilibrul tactic și strategic, mai degrabă decât de alegerea opțiunilor de investiții individuale. Pur și simplu, fiți atenți la raportul preferat dintre acțiuni și obligațiuni și susțineți-l. Pentru a începe să investești în obligațiuni și acțiuni, trebuie să deschizi un cont la un broker. Pentru o pornire și o imersiune mai rapidă în mediu, puteți profita de oferta de la un broker cu un profil larg, care asigură securitate și oferă sfaturi despre strategia de investiții.

Înainte de a vă gândi să cumpărați acțiuni la o companie, trebuie să vă dați seama despre ce este vorba. Un stoc este o mică parte din proprietatea unei companii. Prin urmare, a cumpăra acțiuni înseamnă a deveni unul dintre proprietari. De exemplu, Facebook a emis aproximativ 2.905 miliarde de acțiuni. După ce ați cumpărat 1000 dintre aceștia, nu veți deveni la fel de acționar ca CEO-ul Mark Zuckerberg, dar veți suporta profituri și pierderi în conformitate cu cota dvs. de proprietate.

Dacă un stoc este o acțiune dobândită a unei companii, atunci ce este o obligațiune?

O obligațiune este, în esență, contribuția unui investitor la o companie cu un randament prestabilit. Adică transferați companiei o sumă egală cu valoarea garanției și primiți veniturile din dobânzi stabilite, iar la expirarea obligațiunii vă returnează suma inițială. Acum investitorii au acces la mai multe tipuri de obligațiuni:

  • Trezorerie. Eliberat de guvern și considerat unul dintre cele mai „fier” investiții.

    • Corporate. Eliberat de companii individuale. Mai puțin sigure decât trezoreria, deoarece sunt influențate de factori mai externi.

    Investitorii de obligațiuni sunt persoane pentru care siguranța și stabilitatea primează. Investiția în obligațiuni este considerată o strategie conservatoare de piață, dar aceste valori mobiliare prezintă și riscuri:

    • Riscul ratei dobânzii. Valoarea de piață a unei obligațiuni scade odată cu o creștere a ratei dobânzii cheie a Băncii Centrale (acest risc contează numai dacă garanția este vândută prematur).

    • Riscul de credit (probabilitatea de neplată). O situație poate apărea atunci când o companie care emite o garanție nu o poate achita..

Pentru a înțelege ce profit poate fi așteptat la achiziționarea unei obligațiuni, investitorii studiază randamentul hârtiei. Poate fi măsurată cu rata dobânzii declarată, venitul cuponului și randamentul până la scadență (investitorul primește plăți din dobânzi și câștiguri de capital cu condiția ca hârtia să fie menținută la scadență).

Cum să alegi cea mai bună investiție

Stocuri și obligațiuni: cum să alegeți cea mai bună investiție

Înainte de a vă scufunda în lumea investițiilor, este necesar să studiați în profunzime bazele și principiile acestei lumi. A ști cum să investești bani înseamnă, în primul rând, să înțelegi cum diferă un stoc de o obligațiune, două opțiuni cheie de investiții. Ambele aduc profit și afectează eficacitatea portofoliului de investiții, dar se comportă diferit. Vă sugerăm să vă familiarizați cu recomandări simple pentru alegerea stocurilor promițătoare și a activelor pe termen lung. Cum se diferențiază un stoc de o obligațiune Înainte de a vă gândi să cumpărați acțiuni la o companie, trebuie să vă dați seama ce este. Un stoc este o mică parte din proprietatea unei companii. Prin urmare, a cumpăra acțiuni înseamnă a deveni unul dintre proprietari. De exemplu, Facebook a emis aproximativ 2.905 miliarde de acțiuni. După ce ați cumpărat 1000 dintre aceștia, nu veți deveni la fel de acționar ca CEO-ul Mark Zuckerberg, dar veți suporta profituri și pierderi în conformitate cu cota dvs. de proprietate. Dacă un stoc este o acțiune dobândită a unei companii, atunci ce este o obligațiune? O obligațiune este, în esență, contribuția unui investitor la o companie cu un randament prestabilit. Adică transferați companiei o sumă egală cu valoarea garanției și primiți veniturile din dobânzi stabilite, iar la expirarea obligațiunii vă returnează suma inițială. Acum investitorii au acces la mai multe tipuri de obligațiuni:

  • • Trezorerie. Eliberat de guvern și considerat unul dintre cele mai „fier” investiții.
    • Corporate. Eliberat de companii individuale. Mai puțin sigure decât trezoreria, deoarece sunt influențate de un număr mai mare de factori externi. Investitorii de obligațiuni sunt persoane pentru care siguranța și stabilitatea primează. Investiția în obligațiuni este considerată o strategie conservatoare de piață, dar aceste valori mobiliare prezintă și riscuri:
    • Riscul ratei dobânzii. Valoarea de piață a unei obligațiuni scade odată cu o creștere a ratei dobânzii cheie a Băncii Centrale (acest risc contează numai dacă garanția este vândută prematur).
    • Riscul de credit (probabilitatea de neplată). O situație poate apărea atunci când o companie care emite o garanție nu o poate plăti. Pentru a înțelege ce profit poate fi așteptat la achiziționarea unei obligațiuni, investitorii studiază randamentul hârtiei. Poate fi măsurată în funcție de rata dobânzii declarată, venitul cuponului și randamentul până la scadență (investitorul primește plăți din dobânzi și câștiguri de capital cu condiția ca hârtia să fie menținută la scadență). Cum să alegeți cea mai bună investiție Înainte de a vă angaja activ în investiții, trebuie să vă analizați situația financiară și să dezvoltați o strategie financiară pe baza căreia sunt selectate investițiile. Iată o listă brută de condiții care trebuie luate în considerare la selectarea unei investiții:
    • vârsta;
    • poziția financiară, inclusiv capitalul net și venitul anual;
    • orizont de timp – pentru cât timp plănuiești să investești bani;
    • obiective financiare;
    • capacitatea de a tolera riscurile și fluctuațiile valorii valorilor mobiliare;
    • experiență de investiții;
    • cota de impozit;
    • alte investiții pe care le puteți avea deja (inclusiv economiile de pensionare).

În cele din urmă, obiectivul dvs. de investiții ar trebui să determine raportul dintre acțiuni și obligațiuni din portofoliu. De exemplu, urmărind creșterea capitalului, devii un investitor în creștere. În acest caz, este necesar un portofoliu orientat către stocuri. Dacă sunteți un susținător al unui venit periodic stabil din investiții, sunteți un investitor profitabil al cărui portofoliu constă în principal din obligațiuni. O evaluare onestă a propriei toleranțe la risc o ajută, de asemenea, pe unul să găsească un echilibru între acțiuni și obligațiuni. Stocurile sunt mai profitabile pe termen lung, dar valoarea lor fluctuează foarte mult în perioade scurte de timp. Există o mare probabilitate de remediere a pierderilor grave pe termen scurt. Dar, în același timp, obligațiunile nu sunt o garanție a veniturilor. Prețurile acestora sunt reduse în conformitate cu creșterea ratei cheie. Deoarece nimeni nu poate prezice cu exactitate viitorul piețelor de acțiuni și obligațiuni, mulți experți recomandă investitorilor să construiască un portofoliu echilibrat pentru cel mai simplu motiv – diversificarea reduce riscul. Astfel, de exemplu, unii investitori sunt obligați să crească ponderea obligațiunilor din portofoliu nu pentru că doresc mai multă rentabilitate, ci pentru a diversifica pachetul. Cum să cumpărați acțiuni și obligațiuni După ce ați înțeles bilanțul preferat, trebuie să continuați să cercetați opțiuni specifice pentru valori mobiliare. În această etapă, mulți investitori apelează la consilieri financiari. Această practică este cea mai utilă și relevantă pentru începători. Dacă ți-ai echilibrat portofoliul, ai depus cea mai mare parte din munca dificilă pe care trebuie să o faci pentru a găsi o investiție bună. Un studiu recent realizat de Wells Fargo spune că 96% din performanța investițiilor este determinată de echilibrul tactic și strategic, mai degrabă decât de alegerea opțiunilor de investiții individuale. Pur și simplu, fiți atenți la raportul preferat dintre acțiuni și obligațiuni și susțineți-l. Pentru a începe să investești în obligațiuni și acțiuni, trebuie să deschizi un cont la un broker. Pentru o pornire și o imersiune mai rapidă în mediu, puteți utiliza oferta de la un broker cu un profil larg, care oferă securitate și oferă sfaturi cu privire la strategia de investiții. „Width =” 815 „height =” 543 „/>

Înainte de a vă angaja activ în investiții, trebuie să vă analizați situația financiară și să dezvoltați o strategie financiară, pe baza căreia investițiile sunt selectate. Iată o listă brută de condiții care trebuie luate în considerare la selectarea unei investiții:

  • vârstă;
  • poziția financiară, inclusiv capitalul net și venitul anual;
  • orizont de timp – pentru cât timp plănuiești să investești bani;
  • obiective financiare;
  • capacitatea de a tolera riscurile și fluctuațiile valorii valorilor mobiliare;
  • experiență de investiții;
  • cota de impozitare;
  • alte investiții pe care le puteți avea deja (inclusiv economiile de pensionare).

În cele din urmă, obiectivul dvs. de investiții ar trebui să determine raportul dintre acțiuni și obligațiuni din portofoliu. De exemplu, urmărind creșterea capitalului, devii un investitor în creștere. În acest caz, este necesar un portofoliu orientat către stocuri..

Dacă sunteți un susținător al unui venit periodic stabil din investiții, sunteți un investitor profitabil al cărui portofoliu constă în principal din obligațiuni.

O evaluare onestă a propriei toleranțe la risc o ajută, de asemenea, pe unul să găsească un echilibru între acțiuni și obligațiuni. Stocurile sunt mai profitabile pe termen lung, dar valoarea lor fluctuează foarte mult în perioade scurte de timp. Există o mare probabilitate de remediere a pierderilor grave pe termen scurt. Dar, în același timp, obligațiunile nu sunt o garanție a veniturilor. Prețurile acestora sunt reduse în conformitate cu creșterea ratei cheie.

Deoarece nimeni nu poate prezice cu exactitate viitorul piețelor de acțiuni și obligațiuni, mulți experți recomandă investitorilor să construiască un portofoliu echilibrat pentru cel mai simplu motiv – diversificarea reduce riscul. Astfel, de exemplu, unii investitori sunt obligați să crească ponderea obligațiunilor din portofoliu nu pentru că doresc mai multă rentabilitate, ci pentru a diversifica pachetul.


Citește și: 6 greșeli de bază ale unui investitor novice


Cum să cumpărați acțiuni și obligațiuni

cum diferă stocurile de obligațiuni

După ce ați identificat soldul preferat, trebuie să continuați să cercetați opțiuni specifice pentru valori mobiliare. În această etapă, mulți investitori apelează la consilieri financiari. Această practică este cea mai utilă și relevantă pentru începători. Dacă ați echilibrat portofoliul, ați depus cea mai mare parte a muncii pe care trebuie să o faceți pentru a găsi o investiție bună..

Un studiu recent realizat de Wells Fargo spune că 96% din performanța investițiilor este determinată de echilibrul tactic și strategic, mai degrabă decât de alegerea opțiunilor de investiții individuale. Pur și simplu, puneți atenție la raportul de acțiuni preferat / obligațiune și mențineți-l..

Pentru a începe să investești în obligațiuni și acțiuni, trebuie să deschizi un cont la un broker. Pentru o pornire și o imersiune mai rapidă în mediu, puteți profita de oferta de la un broker cu un profil larg, care asigură securitate și oferă sfaturi despre strategia de investiții.

Articole similare
Evaluează acest articol
( Încă nu există evaluări )
Adaugă comentarii

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: