Un ETF este un fond tranzacționat la bursă ale cărui acțiuni sunt tranzacționate la o bursă. Acestea sunt cumpărate sau vândute în același mod ca și alte valori mobiliare de pe piața de valori..
Un ETF este format din acțiuni la mai multe companii. Cumpărând o parte din ETF, investiți în titlurile tuturor companiilor dintr-o țară sau industrie în același timp.
Structura activelor fiecărui ETF este garantată pentru a repeta structura și dinamica indicelui bursier de care este legat. de exemplu, Acțiuni ETF ale companiilor ruse (FXRL), afișează dinamica indexului Bursa de la Moscova (RTS) și ETF-uri din acțiuni din SUA (FXUS) repetă dinamica indicelui MSCI USA.
Rata ETF este mai puțin volatilă decât cea a stocurilor individuale datorită diversificării largi – unele dezavantaje ale companiilor în coș sunt compensate de creșterea altora.
Cât este un ETF
Pe ETF bursa din Moscova puteți cumpăra de la 500 la 5.000 de ruble. Preț mediu – 1.500 – 3.000 de ruble.
Exemple de preț:
- Acțiuni de preț ETF ale companiilor ruse
- Prețuri ETF Acțiuni ale companiei americane
- Acțiunile de preț ale companiilor chineze ETF
Prețul unei ETF este suma acțiunilor care sunt incluse în aceasta (mărimea totală a fondului) divizată la numărul de titluri emise. Când cresc, fondul crește prețul, când scade, devine mai ieftin..
Rentabilitate ETF: cât de mult poți câștiga?
1. ETF cu acțiuni ale companiilor americane (FXUS)
- Preț 1 ianuarie 2014 = 1 109 ?
- Preț 1 ianuarie 2019 = 3.135 ?
- Returnare pe cinci ani = 182,69%
- Dacă ar investi 100 de mii de ruble, ar fi câștigat +182 690 de ruble
FXUS – o oportunitate de a investi în economia americană. Acest ETF duplicează indicele MSCI USA, care acoperă aproximativ 85% din piața bursieră din SUA. Fondul are 557 de companii, cea mai mare: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.
2. ETF cu acțiuni ale companiilor chineze (FXCN)
- Preț 1 ianuarie 2014 = 1.042 ?
- Preț 1 ianuarie 2019 = 2.576 ?
- Returnare pe cinci ani = 147,22%
- Dacă ar investi 100 de mii de ruble, ar fi câștigat +147 220 de ruble
Acest fond repetă indicele MSCI China. Acesta include 186 de companii. Principalii jucători sunt gigantii chinezi ai serviciilor de telecomunicații, finanțe și informații: China Mobile, Banca Chinei, Tencent, Alibaba, Baidu.
3. ETF-uri japoneze pe acțiuni (FXJP)
- Preț 1 ianuarie 2014 = 1 004 ?
- Preț 1 ianuarie 2019 = 2.300 ?
- Randament pe cinci ani = 129,08%
- Dacă ar investi 100 de mii de ruble, ar fi câștigat +129.080 de ruble
FXJP include peste 300 dintre cele mai mari și mai stabile companii japoneze. Repere: Motor Toyota, Mitsubishi, Sony, Motor Honda, Canon.
4. ETF cu acțiuni ale companiilor germane (FXDE)
- Preț 1 ianuarie 2014 = 1.145 ?
- Preț 1 ianuarie 2019 = 1 988 ?
- Randament pe cinci ani = 73,62%
- Dacă ar investi 100 de mii de ruble, ar fi câștigat + 73.620 de ruble
FXDE este un fond care oferă investiții în economia germană. Portofoliul a 49 de companii, inclusiv mulți lideri din domeniul lor: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.
5. ETF cu acțiuni ale companiilor ruse (FXRL)
- Preț 1 ianuarie 2017 = 1 933 ?
- Preț 1 ianuarie 2019 = 2.394 ?
- Rentabilitate pe doi ani = 23,85%
- Dacă ar investi 100 de mii de ruble, ar fi câștigat + 23 850 de ruble
FXRL este un fond bursier care repetă dinamica Indicelui de schimb de la Moscova (RTS). Este format din titluri de 40 de companii, inclusiv Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit și X5 Retail Group.
Ar trebui să cumpăr ETF-uri și pentru cine sunt potrivite
ETF-urile sunt cumpărate de investitori novici care nu doresc să-și asume riscuri. Acest instrument vă permite să investiți puțini bani în companii mari. Dacă cumpărați aceleași acțiuni direct, trebuie să investiți mai mult.
Anatoly Mironov, șeful consilierii juridice pentru entități juridice, Hedge Fund KHRSV LTD explică: „Cumpărând ETF-uri pe Indexul de schimb de la Moscova (FXRL), investitorul distribuie suma investițiilor între 40 de acțiuni ale emitenților ruși: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft și alții. În același timp, prețul acestui ETF este de numai 2.848 de ruble (de la 1 octombrie 2019), iar dacă investitorul decide să întocmească un portofoliu de investiții care repetă structura FXRL, atunci trebuie să plătească mult mai mulți bani ”.
„ETF este potrivit pentru investitorii începători care nu sunt familiarizați cu poveștile subiective ale companiilor. Nu uitați, însă, că ETF-urile nu vor genera venituri pe o piață în scădere, deoarece repeta în esență dinamica pieței în sine.„- spune Anatoly Mironov.
Care este mai bine să alegeți: acțiuni / obligațiuni sau ETF-uri
Față de obligațiuni și acțiuni, ETF-urile arată ca o investiție mai sigură. Fondul acoperă câteva zeci de companii și, prin urmare, urmează piața. Iar pe termen lung, piețele cresc mereu.
Când investiți în acțiuni sau obligațiuni, trebuie să vă gestionați singur portofoliul: cumpărați și vindeți active, monitorizați raportul acestora, controlați riscurile. Este mai greu, dar profitul potențial poate fi mai mare decât cel al ETF.
Pe scurt:
- Stocuri și obligațiuni. Pentru un investitor cu experiență, care este gata să evalueze companiile și să gestioneze el însuși un portofoliu.
- ETF. Pentru un începător care dorește să protejeze banii de inflație sau să obțină un profit nu mai mare decât piața (10-12% pe an).
Ceea ce este mai bine să alegeți: fondul mutual sau ETF
Fondurile mutuale (FET) și FET-urile sunt instrumente de investiții colective. Fiecare investitor decide pentru sine ce opțiune este mai rentabilă și mai convenabilă pentru el, bazată pe pofta de risc, volumul investițiilor, gradul de participare la gestionarea investițiilor. Prin urmare, alegeți-vă și vă vom arăta cum diferă.
Un fond mutual este potrivit pentru cei care nu doresc să deschidă un IMS sau un cont de intermediere și care încă nu pot investi în titluri străine (funcționari publici). În alte cazuri, ETF are condiții mai bune pentru un investitor privat.
ETF-urile plătesc dividende
Pentru unele acțiuni deținute de ETF, dividendele sunt plătite. Fiecare fond alege modul de eliminare a acestora: dați-le acționarilor sau reinvestiți-l în indexul de bază. Principiul distribuției dividendelor fundația indică în politica sa. Aceste condiții se schimbă rar..
ETF-urile rusești gestionează dividendele în moduri diferite, dar, practic, le reinvestesc și nu le transferă investitorilor.
Impozite ETF
În Rusia, persoanele rezidente plătesc 13% din veniturile din impozitul pe veniturile personale. Impozitul pe profit nu trebuie luat în considerare din prețul de vânzare, ci din venit, adică din diferența dintre prețul de vânzare și prețul de achiziție, plus suma comisioanelor. Investițiile în ETF-uri sunt impozitate la fel ca în alte valori mobiliare.
Impozitul va fi luat atunci când vindeți ETF, dar dacă dețineți valori mobiliare mai mult de 3 ani, nu trebuie să plătiți impozit.
Agentul fiscal este un broker, adică trimite deduceri către serviciul fiscal. Iar investitorul după vânzarea acțiunilor primește în contul său o sumă din care s-a luat deja procentul necesar.
Concluzie: pro și contra ETF
- ETF este un activ cu un prag de intrare redus și volatilitate redusă. Prin aceasta, un investitor cu investiții modeste va acoperi mai multe sectoare ale economiei. Fondul are astfel de companii în care prețul unei acțiuni poate fi mai mare decât capitalul total al investitorului.
- În comparație cu fondurile mutuale, ETF-urile sunt mai profitabile și mai convenabile – pot fi vândute sau cumpărate rapid cu comisioane mai mici..
- Un ETF nu poate oferi un profit peste piață, ca și stocurile, deoarece repetă dinamica pieței.
- Practic, ETF nu plătește dividende, ci le reinvestește în activul de bază. În acest sens, investitorul nu are flux de numerar suplimentar.
Articole similare
-
De ce să cumpărați stocuri chiar acum – Fapte dovedite
Stocurile sunt un instrument de investiții la prețuri accesibile pentru toată lumea. Pe termen lung, generează randamente mai mari decât depozitele bancare, protejează banii împotriva inflației…
-
Ce trebuie să știe un investitor înainte de a începe să investească
Piața bursieră ridică o mulțime de întrebări și este plină de o mulțime de neînțeles, în special pentru investitorii începători. Pentru a risipi unele dintre cele mai populare…
-
Strategii de fonduri mutuale despre care trebuie să știți înainte de a investi
Criteriile utilizate de administratorii de fonduri reciproce atunci când își aleg activele variază foarte mult în funcție de experiența și preferințele specialiștilor….
