Ce este o investiție alternativă?

Investițiile alternative sunt investiții de capital netradiționale care se extind dincolo de acțiunile, obligațiunile și fondurile mutuale tradiționale. Astfel de active sunt utilizate de obicei de investitori avansați pentru diversificarea portofoliului..

Motivul principal pentru a investi bani în zone alternative este deținerea anumitor active care nu „sar” în sus și în jos sub influența atmosferei pe piața bursieră..

În ciuda numelui său, aceste investiții nu sunt deloc exotice și nici nu sunt complicate. Acestea sunt adăugate la portofoliile de investiții pentru a se diversifica și sunt evaluate, deoarece valoarea lor nu este corelată cu acțiunile și obligațiunile. Vă vom arăta 9 opțiuni pentru investiții alternative, vă vom spune cum funcționează și pentru care investitorii pot fi de interes.

Fonduri de investiții

Un fond de acoperire este ceva precum fondurile de investiții maxime de investiții. Fondurile speculative preiau bani de la investitori și cumpără valori mobiliare, cum ar fi fondurile mutuale, dar succesul unui fond de acoperire este determinat mai mult de abilitatea managerului decât de a lucra pe piața în ansamblul său..

Beneficii:

• De regulă, acestea sunt mai puțin reglementate și limitate decât fondurile mutuale.
• De obicei pot cumpăra aproape orice activ de investiții pe care și-l doresc.
• Adesea sunt conduși de manageri cu statut de superstar în direcția lor.
• Proiectat în mod tradițional pentru a elimina corelația cu piețele comune.

Dezavantaje:

• Investitorii nu știu întotdeauna exact ce active sunt în posesia fondului.
• Investitorii au adesea acces limitat la fonduri..
• Poate fi destul de scump: modelul tradițional de stabilire a prețurilor pentru fondurile speculative a fost prevăzut pentru taxa anuală de 2% + 20% profit.

Pentru cine este de preferat această opțiune

Fondurile protejate sunt destinate investitorilor „complexi” care lucrează la o strategie de investiții sofisticată. În majoritatea cazurilor, pentru a participa trebuie să fiți un investitor acreditat, ceea ce înseamnă că trebuie să aveți un nivel minim de active și de venituri.

metale pretioase

Metalele prețioase precum aurul sau argintul nu sunt doar o bază frumoasă pentru bijuterii și produse prestigioase. Ele pot fi, de asemenea, investiții independente..

Beneficii:

• Considerată pe larg ca o opțiune de asigurare împotriva șocurilor inflaționiste.
• Nu se corelează direct cu piețele de acțiuni și obligațiuni.

Dezavantaje:

• Nu există nicio modalitate de a primi dividende sau în orice alt mod de a face profit.
• În comparație cu piața bursieră, aveți un randament redus pe termen lung.
• Poate fi foarte scump dacă doriți să le depozitați (plus taxe mari).

Pentru cine este de preferat această opțiune

Metalele prețioase sunt cele mai potrivite pentru investitorii care doresc să-și asigure poziția în alte investiții, mai ales în timpul unei perioade cu o inflație în creștere accentuată..

Futures

Futures sunt contracte în care cumpărătorii și vânzătorii sunt de acord să schimbe un activ în viitor la un preț specificat. Deseori, viitorul este folosit pentru acoperirea (asigurarea) altor investiții dacă investitorul se așteaptă la o reducere a prețurilor în viitor. De asemenea, pot fi utilizate pentru a reflecta fluctuațiile viitoare ale prețurilor..

Beneficii:

• Poate acționa ca instrument de asigurare pentru celelalte active.
• Cerințele de credit și de marjă înseamnă că trebuie doar să faci parte din investiția ta.
• Piața foarte lichidă.

Dezavantaje:

• Active speculative.
• Puteți pierde mai mulți bani decât a fost investit inițial.

Pentru cine este de preferat această opțiune

Viitorul poate fi folosit de investitorii care doresc să asigure alte investiții, precum și de cei care se așteaptă să primească profit speculativ.

Mărfuri

Marfurile sunt produse precum petrol, gaz, lemn, cărbune, soia, grâu etc. Acestea includ o gamă largă de materii prime și resurse naturale. Puteți cumpăra în mod independent materii prime sau investi în fonduri care lucrează cu ele.

Beneficii:

• Este posibil să obțineți un randament foarte bun.
• Asigurare bună pentru inflație.
• Diversificat în comparație cu alte clase de active.

Dezavantaje:

• Elementele pot fi foarte volatile..
• Acestea prezintă o gamă largă de riscuri asociate, printre altele, tulburărilor, situației din interiorul țării și monedei internaționale.
• Administratorul fondului poate utiliza contracte futures speculative.

Pentru cine este de preferat această opțiune

Investitorii care caută diversificare și investiții alternative pe piețele neconvenționale sunt buni candidați pentru investiții în mărfuri..

Proprietatea

Imobilul este teren și / sau clădirile sale. Din punct de vedere al investițiilor, imobiliare pot fi cumpărate direct sau prin diferite instrumente de investiții, de exemplu, trusturi de investiții imobiliare.

Beneficii:

• Imobiliarele pot oferi flux de numerar prin venituri din închiriere.
• Imobiliare vă permit să faceți față bine perioadelor de creștere inflaționistă..

Dezavantaje:

• Proprietățile individuale pot scădea semnificativ în preț.
• Imobiliarele sunt în general mai nelocuite decât alte opțiuni de investiții..

Pentru cine este de preferat această opțiune

Aceste active sunt potrivite pentru investitorii care cred în „sănătatea” pe termen lung a piețelor imobiliare și încearcă să-și diversifice portofoliul. Iar investitorii care nu au încă propriile imobile pot beneficia și mai mult de diversificare..

Colectare

Colectiile sunt monede rare, opere de artă, antichități sau alcool..

Beneficii:

• Puteți satisface dorințele și aspirațiile colective personale.
• Colectarea, de regulă, nu are nicio legătură cu piețele de acțiuni și obligațiuni, prin urmare, nu se corelează cu ele.

Citește mai mult Ce stocuri trebuie să cumperi pentru un începător și ce să cauți atunci când alegi

Dezavantaje:

• Achiziția de active poate costa un comision mare.
• Valoarea unor obiecte de colecție, cum ar fi monedele, poate fi limitată de valoarea intrinsecă a metalului lor.
• Poate fi ilicid.
• Poate avea cote de impozitare mai mari la vânzare decât venitul din orice alte opțiuni de profit.

Pentru cine este de preferat această opțiune

Astfel de investiții alternative atrag colecționarii care dau operei de artă valoare emoțională. Dar, în mod tradițional, le pot completa și cu portofoliile de investiții. Unele colecții au prețuri cu adevărat enorme..

crowdfunding

Platformele de Crowdfunding permit investitorilor să dețină unele dintre startup-urile tinere. Întrucât mai devreme, companiile tinere ar putea primi finanțare doar de la „investitorii britanici” sau capitalisti de risc, acum pot colecta bani din orice surse.

Beneficii:

• În viitor, o pornire poate avea profituri uriașe. Mai ales dacă compania merge la IPO.
• Crowdfunding permite absolut oricărui investitor să aibă acces la companii tinere.
• Majoritatea platformelor au un meniu extins de diferite opțiuni de investiții..

Dezavantaje:

• Startup-ul poate fi foarte riscant – investitorul riscă să-și piardă toate investițiile.
• Aproximativ jumătate din startup-uri nu reușesc în primii patru ani de funcționare.

Pentru cine este de preferat această opțiune

Investițiile alternative în platformele de crowdfunding sunt o opțiune bună pentru investitorii care caută acces la noi companii care intenționează să dezvolte și să lanseze un produs care să corespundă valorilor și intereselor lor..

Capital de risc

Companiile de capital de risc (fonduri de capital de risc) reprezintă o versiune avansată a platformelor de crowdfunding. Liderii acestor firme colectează bani de la investitori și îi investesc în companii în diferite etape de activitate.

Beneficii:

• Managerii profesioniști sunt mai eficienți când vine vorba de găsirea unor companii tinere promițătoare.
• Acestea sunt investiții alternative care pot oferi randamente mai mari decât alte clase de active..

Dezavantaje:

• Poate fi dificil să accesezi companii de înalt nivel VC (capital de risc) cu cerințe mari pentru investitori.
• Investiția în start-up-uri este în mod inerent riscantă și volatilă.
• Fondurile lucrează de obicei cu investitori care au capital personal mare.

Pentru cine este de preferat această opțiune

Fondurile de capital de risc sunt o opțiune pentru investitorii cu experiență care pot face față nu numai unor profituri extrem de profitabile, dar și cu un risc cu capital ridicat.

Capitaluri proprii

Investiția în acțiuni private înseamnă achiziționarea de acțiuni la companii care nu fac tranzacții pe bursele publice. Aceasta poate fi o opțiune interesantă de a participa la dezvoltarea unei noi companii..

Beneficii:

• Poate oferi un potențial de rentabilitate ridicată, mai ales dacă compania devine în cele din urmă publică în timpul IPO.
• Companiile private nu trebuie să-și dezvăluie publicul performanța.

Dezavantaje:

• Investiții cu risc ridicat.
• Succesul poate necesita ani de investiții..

Pentru cine este de preferat această opțiune

Capitalul privat este potrivit pentru investitorii care doresc să își asume un risc suplimentar în schimbul unor rentabilități potențial ridicate. De asemenea, este o opțiune potrivită pentru cei care își pot permite să îndeplinească obligații de investiții pe termen lung..

În ciuda faptului că accentul publicațiilor financiare este axat pe acțiuni și obligațiuni, există multe rute alternative de investiții în lume. Cei mai mulți dintre ei oferă scheme de tranzacționare care nu se corelează cu piețele tradiționale și fiecare are o serie de argumente pro și contra.

Articole similare

Tipuri de investiții – Pro și contra lor în diversificare

Cu siguranță știți cum diversificarea vă face mai sigure investițiile, reduce efectele negative ale volatilității și crește profitul….
Conceptele cheie de investiții pe care trebuie să le cunoașteți

Cel mai probabil, ați întâlnit zeci de termeni de investiții în conversații de afaceri și știri media. Trebuie să fi auzit despre diversificarea activelor,…
Redistribuirea investițiilor – o regulă importantă care funcționează

Analizând cum au crescut indicii bursieri pe parcursul anului 2017 (Dow Jones Industrial Average, a crescut la 23.000 de puncte până la jumătatea lunii octombrie și apoi…