Alocarea activelor

Strategii de investiții pe termen lung.

Dacă sunteți un investitor care intenționează să se concentreze pe rezultatele pe termen lung, mai degrabă decât pe câștiguri pe termen scurt, trebuie să știți cum să utilizați instrumente precum alocarea activelor și echilibrarea portofoliului de investiții.

Aceste două concepte sunt esențiale pentru crearea unei baze solide pentru succesul financiar viitor. Ele sunt fundamentul strategiei de investiții pe termen lung..

1. Alocarea activelor

Alocarea activelor se aplică oricărei opțiuni de investiții. Este utilizat atunci când lucrați cu stocuri, obligațiuni, imobiliare, minerale, metale prețioase și multe altele. Distribuția ajută la echilibrarea riscului investițional cu câștigurile potențiale.

Investitorii educați și atenți știu că alocarea activelor este mult mai importantă decât alegerea opțiunilor de investiții potrivite. Până la urmă, chiar dacă ai o idee bună cu compania în momentul achiziției, iar stocul acesteia se dublează, nu va fi o mare bucurie când se prăbușesc rapid.

De ce este important pentru noi să ne concentrăm pe dobândă și nu pe dolari atunci când facem investiții pe termen lung? Valoarea ofertei de bani pe care o dețineți se schimbă în fiecare zi, dar procentul este întotdeauna stabil. Ai mereu bani 100%. Nici mai mult nici mai puțin. Prin urmare, în loc să încercați să decideți câți bani aveți nevoie pentru a investi într-un anumit activ, ar trebui să determinați procentul de bani pe care sunteți dispus să îl investiți.

De exemplu, dacă investiți 20% din banii dvs. într-o anumită clasă de active, veți ști exact ce trebuie să cumpărați sau să vindeți când va veni momentul distribuției. Să spunem că ponderea acestei clase de active din capitalul dvs. a crescut la 25% sau a scăzut la 15%. Vedeți cu exactitate distribuția generală a capitalului și o puteți ajusta.

Modul în care doriți să distribuiți banii între clase de bază sau active individuale este o problemă complet individuală..

Portofoliul este planificat în funcție de situația financiară actuală, planurile, obiectivele și preferințele personale. Luați în considerare două persoane cu aceeași investiție. Unul dintre ei este o persoană care dorește să se „pensioneze” la 30 de ani, iar acesta va distribui banii în portofoliu în mod diferit decât cel care încă nu a plătit pentru școlarizare la universitate timp de doi ani sau pentru a cumpăra o casă timp de cinci ani. Asta pentru că au obiective diferite și intervalul de timp al investițiilor..

De aceea, planificatorii financiari explorează profund obiectivele și oportunitățile clienților lor înainte de a le oferi un model de alocare a activelor confortabil, eficient și sigur. Alocarea activelor este ceea ce reprezintă un punct foarte important în strategia de investiții pe termen lung și, în principiu, investițiile ca atare.

2. Echilibrare

De fiecare dată când există o scădere bruscă a prețurilor pentru o anumită clasă de active, investitorii și mass-media pierd deseori din vedere și nu vorbesc despre creșterea altor clase de active. Echilibrarea este un instrument care este utilizat exact în astfel de situații..

Echilibrarea este importantă, deoarece, dacă nu începeți să o derulați, portofoliul dvs. poate fi format din prea multe active și prea puține active. Acest lucru este periculos, deoarece unele zone de investiții pot eșua foarte mult. Exemple bune sunt căderea industriei tehnologice la bursă în 2000. Sau prăbușirea pieței imobiliare în 2007. Prin menținerea diversificată a portofoliului, evitați daunele severe din astfel de situații..

Desigur, în lume nu există o astfel de strategie de investiții pe termen lung care să elimine complet riscurile de investiții, dar această tehnică ajută la reducerea probabilității de pierderi în perioadele adverse..

Dacă nu știți cum să utilizați aceste instrumente pentru propriile investiții, contactați-vă planificatorul de investiții sau consilierul financiar calificat.

Nu uitați că strategiile de investiții, precum diversificarea sau echilibrarea și distribuirea activelor, nu oferă și nu garantează o eficiență mai mare a investițiilor și, de asemenea, nu elimină riscurile pierderilor de investiții. Nu există nicio garanție că un portofoliu care utilizează această strategie sau orice altă strategie va depăși un portofoliu conceput după alte reguli. Investiția este întotdeauna plină de risc pentru bani, deci studiați și evaluați întotdeauna activele în detaliu înainte de a achiziționa.

Articole similare

• Cum diferă un stoc de o obligațiune și în ce active trebuie investite

  Înainte de a vă scufunda în lumea investițiilor, este necesar să studiați în profunzime bazele și principiile acestei lumi. Pentru a ști cum să investești bani este înainte…

• Stocuri scumpe demne de cumpărare – Top 10 active

  Unii investitori preferă stocurile ieftine, alții tind să ofere prețuri scumpe, de fapt, valoarea activelor specifice nu are…

• Unde sunt acum?

  Dezvoltarea unei strategii de investiții Dezvoltarea unei strategii de investiții este o foaie de parcurs personală în scopuri financiare. Fără asta, investiția de bani este posibilă…